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​创奇大佬戴志康投案自首,竟是栽在了P2P

要闻 2019-09-04 09:28174未知admin

证大集团董事长戴志康曾在公开场合表示,金融体系里所有发展方向,他最看好的是P2P。

又一位大佬栽在了P2P上。

据钛媒体了解,证大集团董事长戴志康投案自首,旗下公司涉嫌非法集资。目前已被刑拘41人,并查封相关涉案资产。

据21世纪经济报道,这次戴志康旗下的“捞财宝”、“证大财富”等平台涉及的总资金规模达到50亿元。

证大公司涉嫌非法集资,戴志康自首

9月1日,上海市公安局浦东分局发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报》。

在通报中称,2019年8月12日以来,证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。

2019年8月29日,证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

上海警方在通报中还表示,证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)、“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款,目前该案件正在进一步侦查中。

据了解,捞财宝成立于2014年,总部位于上海,股东为证大集团,戴志康则是实控人。

据官网信披数据显示,截至2019年7月底,平台累计交易金额296.38亿元,借贷余额49.96亿元,当前出借人数据28031人,当前借款人数92853人。平台逾期相关数据均显示为0,累计代偿金额为1.96亿。

不过这些数据却永远成为了历史。

8月12日,捞财宝在其官网发布公告称,因存管行华瑞银行单方面终止合作,平台停止新增业务,支付通道同时关闭。

同一天,戴志康旗下另一家公司——上海证大投资咨询有限公司,向全体员工下发了提前终止劳动合同关系的通知。这份通知称,根据政府监管要求,即日起本公司暂停所有的贷款新增业务,保留正常的贷后催收,并决定提前终止本公司总部及公司下属全部分公司人员劳动合同。

消息一出,便引起舆论的热议。

8月13日,上市公司上海证大房地产有限公司(00755.HK)发布公告称,其主营业务为房地产建筑开发、运营和管理,业务范围与相关媒体报导提及的咨询公司无任何交集和业务往来。戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的公司控制性股权的全部转让。

P2P的“雷”越来越大,为了应对危机,戴志康曾发了公开信给捞财宝用户,表示捞财宝会良性退出。

8月26日,戴志康在第二封公开信里明确表示不甩锅、不跑路、不失联,以后的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。然而不到3天,戴志康选择了投案自首。

戴志康曾在公开场合表示,金融体系里所有发展方向,他最看好的是P2P。如今的他因涉嫌非法集资深陷P2P的泥潭,不知道他现在作何感想。

曾经身家超越百亿,戴志康浮沉史

现年55岁的戴志康,出生于海门一个贫寒家庭,1978年考入江苏省重点中学——海门中学,1981年考入中国人民大学国际金融专业,四年后继续攻读研究生,1987年进入人民银行总行金融研究所,同一年进入中信银行行长办公室任秘书。

此时,戴志康展现出对商业的敏感和能冒风险的一面。1988年,他辞去银行秘书的“铁饭碗”,与另外两位中信的同事前往海南创立国际金融公司。初次创业,戴志康尝到惨败滋味,半年多没有一笔业务,被迫回到北京,并在这一年进入德累斯顿银行中国代表处就职。

1988年10月,中国人民银行批准成立了海南第一家有价证券专营公司——海南省证券公司,1990年1月1日改制成全民股份制公司。戴志康在同学张志平的盛邀下,再次回到海南,担任海南证券公司的办公室主任。

这一次,命运之手眷顾了他。

1992年,戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。彼时,海南房地产开发如火如荼,富岛基金发行总额6000万元,主要投资海南房地产、海南股票、深圳股票等,戴因此赚得盆满钵满。这一年,戴志康仅28岁,在投资金融界名声鹊起。

顺便说一句,此时在海南掘金的还有冯仑、潘石屹等人,这些日后大佬级人物,都靠着此次机遇,攫取到人生的第一桶金。

1993年,政府的宏观调控政策刺破了海南地产泡沫和股市泡沫,戴志康也未能幸免,不但赔光了利润,还搭上6000万元本金,输了一亿多,“赔得差不多快破产了”。

随后,1995年的“327国债事件”,给了他翻身的机会。在这个历史性的国债事件中,戴志康一把赚得600万,不仅偿还了债务,还盈余不少资金。

1996年,戴志康投入“苏常柴”和“四川长虹”这两支股票,重仓杀入后获得大笔收益,有坊间消息称,当年戴志康曾在苏常柴一只股票上赚得一个多亿,“中国私募教父“的名头传遍江湖。

1998年下半年,戴志康又敏锐地意识到新经济在证券市场将会有一波大的行情,于是在1999年5月,戴志康集中投资广电传媒、中信国安、东方明珠等一批网络股,在随后的网络股暴涨中,再次赚得盆满钵满。

2000年初,纳斯达克指数从5000多点开始下探,半年内就跌掉40%,对市场行情格外敏锐的戴志康,在资本市场仍处于高位之时,转战房地产行业,此时的证大,净资产高达2.5亿元。

这一年,他以低价拿到浦东足以开发10年的地块,随后相继打造包括地处陆家嘴腰腹位置的联洋社区项目、证大家园、水清木华等项目,多以艺术口味和人文气质著称,获得市场热捧。

在上海房价猛涨的趋势下,证大从2000年起,连续四年销售额保持50%以上的增长,2003年上海证大在香港借壳上市,戴志康身家也一路飞涨,至2007年,戴志康身家超越百亿,位列胡润房地产富豪榜第28名。

据了解,戴志康在转战房地产后,并未真正淡出股市。从2000年到2010年初,戴志康相继投资成立上海天迪、上海天臻、上海天誉三家公司,在戴志康精心经营下,这三家公司悄然成长为资本市场上的隐形大鳄。

2010年,雄心勃勃的戴志康开始激进拿地,以92.2亿元人民币的天价,夺得上海外滩8-1地块,刷新了当时上海地王记录。不过,在拿下外滩地王后,政策和市场形势突变,戴志康计划中的融资落空。最终,“地王”被迫转手给郭广昌的复星和潘石屹的SOHO中国。

在外滩地王的纷扰平息后,戴志康又将重心挪至南京,先后开发南京大拇指广场、南京证大喜马拉雅中心等项目。不过,彼时证大集团深陷文化地产困局,现金流日趋紧张,错失了做大做强的黄金发展期。

2014年,证大集团地产业务业绩大幅下滑出现亏损,戴志康也心生倦意,于2015年卖出与其女儿持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份,宣布彻底离开房地产行业。

此后,戴志康为证大集团重新梳理了三大产业,即互联网金融、文化和大健康,如今随着戴志康投案自首,其32年资本之路或许也将戛然而止,令人无比唏嘘。

戴志康事迹

戴志康是谁?

估计对于很多朋友来讲,戴志康这个名字并不熟悉,但是如果我说喜马拉雅FM这个名字,相信大家就有感觉了。

对,你没有听错,就是线上音频平台喜马拉雅FM,戴志康就是喜马拉雅项目的天使投资人,上海还有一个同名的喜马拉雅地产项目,但是这个项目因为建设过程中间资金链有问题,最后转给别人了。

说到这里,相信大家也应该知道戴志康是谁了,他就是上海证大公司的老板。

成也金融,败也金融

说起戴志康来,早年间在资本市场上也是一号“人物”,比如327国债那一波上他是挣了钱的。327国债已经是1995年的事情了,当时因为北方的资金跟南方的资金对赌国债到期是不是会贴息的问题,导致了万国证券垮台,北京的一批公司挣了钱。

很蹊跷,戴志康当时押注在了北京这一批公司上,所以他挣到了这一桶金。当时大家的工资也就三四百块钱,他那一次就挣到了两个亿左右。

当然也很蹊跷的是,所有在327国债中间挣钱的那一帮玩家,后来有的死于非命,有的锒铛入狱。应该讲,戴志康就是最后一个江湖上的玩家。

但现在的命运是他躲过了地产危机,躲过了市场起起伏伏,但是却没有躲过P2P陷阱。大家也都知道,他现在之所以去自首,是因为他旗下的证大财富跟捞财宝的问题,其实八月份的时候,他就一直承诺会良性退出,但是我估计他最后盘了盘账,一看窟窿太大,的确是补不过来,所以与其在外面受煎熬,不如自己去自首。他现在自首的问题主要就是设立了资金池,最后资金链断了。

戴志康在327国债盈利之后,其实就开始做地产,应该也是上海滩上数一数二的一号人物。但是在2015年之后,他就把那些地产项目基本都转让了,转让之后就开始涉足到P2P领域,但是没想到P2P真是一个“吃人”的行业,不光让那些小散户血本无归,同时也让戴志康这个所谓的大老板也是一脚踩进了泥潭。

之所以会造成这么大的损失,并不见得是戴志康的风控意识不强,因为他从小是个学霸,1981年就考入了中国人民大学国际金融专业,之后长期在银行系统内工作,后来还组建了国内第一个私募基金和公募基金,应该讲他不是个暴发户,而是受过专业训练的有强烈专业风控意识的一位老金融人员。

在P2P这个领域里面,应该讲他是非常非常少有的科班出身的一个人物,但现在也玩砸了,说明风控这个问题并不在于技术含量有多高,而是在于人性,关键是在资金面前人能不能管住自己的贪婪和欲望。我想戴志康就是栽在了人性上面,也许跟他这么多年在地产方面的经营不太顺,急于翻本也有很大的关系。

无论如何,戴志康是上海滩上最大的,也是最有知名度的一个老板,这样的大老板最后栽在了P2P上,真的是让人感慨万千。

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